Ngân hàng lớn của Mỹ bị phạt nặng vì dính líu rửa tiền từ Trung Quốc
Ngân hàng Bank of America bị phạt hơn 1,2 tỉ, vì nhiều năm không báo cáo hơn 5 tỉ USD trong các giao dịch đáng ngờ và không khắc phục những vấn đề tồn tại lâu nay trong công tác chống rửa tiền.
Theo Hãng tin AFP, ngày 13-10, Bộ Tài chính Mỹ thông báo áp dụng các khoản phạt tổng cộng hơn 1,2 tỉ USD đối với Bank of America (Ngân hàng Mỹ), với lý do ngân hàng này "vi phạm các luật về trừng phạt và chống rửa tiền".
Bank of America (viết tắt: BofA) là ngân hàng lớn thứ hai của Mỹ. Bộ Tài chính Mỹ nói rằng ngân hàng này đã không báo cáo đầy đủ hơn 5 tỉ USD giao dịch đáng ngờ.
Một số giao dịch tiềm ẩn rủi ro liên quan đến an ninh quốc gia và các vấn đề đáng lo ngại khác. Trong đó có những giao dịch "cho thấy dấu hiệu của các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc" và hoạt động tài chính bất hợp pháp dọc biên giới tây nam nước Mỹ.
Theo TTXVN, các khoản phạt được công bố chưa đầy một ngày trước khi ngân hàng này công bố kết quả kinh doanh quý vào sáng 14-10.
Mạng lưới Thực thi các quy định về tội phạm tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ - cơ quan thực thi các quy định chống rửa tiền - cho biết 1,2 tỉ USD là khoản phạt lớn thứ ba trong lịch sử Bộ Tài chính Mỹ.
Bộ này cũng thông báo một thỏa thuận dàn xếp riêng trị giá 11,6 triệu USD liên quan đến các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt.
Bộ Tài chính Mỹ thông tin trong khuôn khổ thỏa thuận dàn xếp, BofA thừa nhận đã cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật ngân hàng (Bank Secrecy Act) do không duy trì một chương trình chống rửa tiền đáp ứng quy định, không thực hiện các biện pháp thẩm định bắt buộc đối với những tài khoản ngân hàng đại lý ở nước ngoài và không nộp báo cáo về hoạt động đáng ngờ.
Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent tuyên bố trong thông cáo báo chí rằng "các hành động ngày hôm nay gửi đi một thông điệp rõ ràng rằng ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất cũng không đứng trên pháp luật".
Cũng theo Bộ Tài chính Mỹ, ngân hàng này đã "ưu tiên doanh thu" trong khi giảm thiểu tác động đến nguồn lực dành cho công tác tuân thủ quy định.
Khoản phạt của Mạng lưới Thực thi các quy định về tội phạm tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ được đưa ra phối hợp với Văn phòng Kiểm soát tiền tệ (OCC), một cơ quan độc lập thuộc Bộ Tài chính.
Trong đó, phía OCC áp dụng khoản phạt dân sự bằng tiền trị giá 750 triệu USD đối với Bank of America. OCC cho biết khoản tiền này đã được tính vào tổng mức phạt 1,21 tỉ USD và là khoản phạt lớn nhất mà cơ quan này từng áp dụng.
Trong tuyên bố gửi kênh CNBC, Bank of America cho biết ngân hàng đã đầu tư hàng tỉ USD vào công tác tuân thủ quy định và đang "tiến rất xa" trong các nỗ lực khắc phục.
Ngân hàng cho biết các khoản phạt sẽ khiến ngân hàng phải ghi nhận khoản chi phí không được khấu trừ thuế trị giá 1,2 tỉ USD trong kết quả kinh doanh quý III, làm giảm lợi nhuận ròng khoảng 17 xu/cổ phiếu. Ngân hàng cũng cho biết các chi phí khắc phục đã được phản ánh trong cơ cấu chi phí hiện tại.
(Theo Tuổi Trẻ)
