Người Séc đã quen với việc đôi khi phải mang theo một xấp tiền mặt lớn khi đi mua ô tô cũ. Tuy nhiên, việc vận chuyển một lượng tiền mặt lớn có thể dẫn đến việc bị giữ tiền khi kiểm tra giao thông, và trong trường hợp nghiêm trọng còn có thể bị phạt lên tới 10 triệu korun. Nguyên nhân là do các quy định pháp luật ngày càng nghiêm ngặt nhằm chống rửa tiền. Cơ quan Hải quan cho biết trong những trường hợp nào bạn phải chứng minh được nguồn gốc số tiền và cần lưu ý điều gì khi thanh toán mua xe.

Cuộc tranh luận về việc được phép vận chuyển bao nhiêu tiền mặt đã bùng lên sau một vụ việc vào cuối năm ngoái. Khi đó, theo thông tin trên trang web của Hải quan, lực lượng hải quan đã dừng một chiếc xe chưa thanh toán tem xa lộ và sau đó phát hiện trong xe có 1.139.000 korun tiền mặt, trong khi tài xế không thể chứng minh được nguồn gốc số tiền. Và tình huống khó chịu tương tự hoàn toàn có thể xảy ra với bất kỳ ai – chẳng hạn khi đi mua xe cũ và vì lý do nào đó không muốn thanh toán bằng hình thức chuyển khoản.

Theo Cơ quan Hải quan, tại Cộng hòa Séc không có quy định về mức trần đối với số tiền mặt được phép vận chuyển (việc mang tiền mặt qua biên giới thì khác). Tuy nhiên, điều quan trọng là cách bạn phản ứng khi hải quan yêu cầu giải thích.

“Tại Séc không có giới hạn tối đa, bạn có thể vận chuyển bất kỳ khoản tiền nào. Tuy nhiên, người mang theo tiền mặt có nghĩa vụ, theo yêu cầu của hải quan, phải cung cấp thông tin về số tiền mặt vận chuyển vượt quá 15.000 euro, tức khoảng 365.000 korun theo tỷ giá hiện tại. Nghĩa vụ cung cấp thông tin này không yêu cầu phải nộp bản khai bằng văn bản trước, như trong trường hợp mang tiền mặt xuất nhập khẩu qua biên giới vào/ra Liên minh châu Âu,” phát ngôn viên Cơ quan Hải quan Tereza Ježková giải thích.

Nếu người mang tiền không thực hiện nghĩa vụ cung cấp thông tin, hải quan có quyền giữ số tiền mặt lại cho đến khi làm rõ nguồn gốc. Nếu nghi ngờ về nguồn tiền bất hợp pháp không được xác nhận, số tiền sẽ được trả lại, nhưng đồng thời có thể bị phạt lên tới 10.000.000 korun. Trong thực tế, vấn đề không chỉ là bạn mang bao nhiêu tiền, mà quan trọng là bạn có thể ngay lập tức chứng minh một cách đáng tin cậy nguồn gốc số tiền và lý do mang theo.

Giới hạn tiền mặt khi mua sắm

Khi mua xe, cần phân biệt hai vấn đề: một là việc vận chuyển tiền mặt, hai là giới hạn thanh toán tiền mặt theo luật pháp Séc. Theo quy định hiện hành, mức thanh toán tiền mặt tối đa là 270.000 korun mỗi ngày, vì vậy các khoản vượt quá mức này phải được thanh toán không dùng tiền mặt. Ai muốn trả toàn bộ xe bằng tiền mặt vượt quá giới hạn này sẽ gặp rắc rối, dù tiền hoàn toàn hợp pháp, chẳng hạn rút từ tài khoản ngân hàng.

Việc mua xe ở nước ngoài còn tốn kém hơn nếu bạn mang theo số tiền lớn qua biên giới. Việc vận chuyển trên 10.000 euro qua biên giới các nước thành viên Liên minh châu Âu phải khai báo với cơ quan hải quan ở nước đến hoặc nước đi thông qua mẫu khai tương ứng. Vì quy định về thanh toán tiền mặt giữa các quốc gia khác nhau, tình huống có thể trở nên phức tạp khi bạn đi mua xe cũ ở nước ngoài và dựa vào việc cho rằng quy tắc giống như ở Séc.

Trong tương lai, còn có kế hoạch thống nhất giới hạn thanh toán tiền mặt trên toàn Liên minh châu Âu. Theo quy định châu Âu, từ tháng 7 năm 2027 sẽ áp dụng mức tối đa cho thanh toán tiền mặt là 10.000 euro, tương đương khoảng 250.000 korun theo tỷ giá hiện nay.

Đối với người mua, điều này có một ý nghĩa duy nhất: xe càng đắt thì càng nên chuẩn bị trước một phương thức thanh toán không dùng tiền mặt an toàn, hoặc ít nhất cần có sẵn các giấy tờ chứng minh nguồn gốc số tiền và mục đích vận chuyển.

(Theo CNN Prima NEWS)