Tin lời nhân viên ngân hàng giả mạo, người phụ nữ chuyển gần 400.000 korun vào tài khoản lừa đảo
Một phụ nữ 39 tuổi ở khu vực Olomouc đã mắc bẫy nhóm lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng và cảnh sát. Tin rằng tiền đang gặp nguy hiểm, cô chuyển gần 400.000 korun vào một “tài khoản an toàn”, trong đó phần lớn được lấy từ tài khoản của người sử dụng lao động.
Sau khi phát hiện bị lừa, người phụ nữ đã trình báo cảnh sát tại Litovel.
“Cô ấy cho biết đã nhận được cuộc gọi từ một phụ nữ tự xưng là nhân viên của một ngân hàng ở miền tây Séc. Người này nói rằng có ai đó đã dùng căn cước công dân của cô để đăng ký vay tiền. Người phụ nữ bất ngờ trước thông tin trên, tin vào câu chuyện và làm theo hướng dẫn của những ‘nhân viên ngân hàng’ lần lượt nói chuyện với cô,” người phát ngôn cảnh sát Libor Hejtman cho biết.
Dàn dựng cả “cảnh sát hình sự” để tạo lòng tin
Những kẻ giả danh nhân viên ngân hàng liên tục gây sức ép, yêu cầu nạn nhân không được ngắt cuộc gọi với lý do cảnh sát đang giám sát cuộc trao đổi. Để tăng độ tin cậy, chúng còn chuyển máy cho một người tự xưng là nữ cảnh sát thuộc lực lượng hình sự trên phố Bartolomějská ở Praha.
“Người này xác nhận với nạn nhân rằng cảnh sát đang xử lý vụ việc và yêu cầu cô làm theo hướng dẫn của nhân viên ngân hàng. Sau đó, người đàn ông giả danh nhân viên ngân hàng thuyết phục cô lập tức chuyển tiền từ tất cả các tài khoản mà mình có quyền truy cập sang một ‘tài khoản an toàn’ do hắn vừa thiết lập,” ông Hejtman nói.
Người phụ nữ làm theo chỉ dẫn, chuyển gần 300.000 korun từ tài khoản của người sử dụng lao động. Từ tài khoản cá nhân, cô tiếp tục lập hai lệnh chuyển tiền, lần lượt trị giá 86.000 korun và gần 100.000 korun.
“Giao dịch thứ hai với số tiền gần 100.000 korun đã được ngân hàng chặn lại do có dấu hiệu đáng ngờ. Chỉ đến lúc đó, người phụ nữ mới nhận ra mình đã mắc bẫy lừa đảo,” người phát ngôn cảnh sát cho biết thêm.
Kịch bản giả danh cảnh sát, nhân viên ngân hàng ngày càng phổ biến
Những cuộc gọi lừa đảo tương tự xuất hiện ngày càng thường xuyên. Vụ việc thường bắt đầu bằng một cuộc gọi từ số lạ, trong đó kẻ gian tự xưng là cảnh sát hoặc nhân viên ngân hàng. Chúng tìm cách thuyết phục nạn nhân rằng có người đang cố chiếm đoạt tài khoản ngân hàng, đánh cắp danh tính hoặc sử dụng thông tin cá nhân để vay tiền.
Trong kịch bản này, kẻ lừa đảo thường đóng vai “người giải cứu”, tuyên bố đang giúp nạn nhân bảo vệ tài sản. Hình thức lừa đảo qua điện thoại này được gọi là “vishing”, với mục tiêu khiến người nghe hoảng sợ. Khi cố gắng bảo vệ tiền, nhiều người dễ khuất phục trước áp lực và làm theo chỉ dẫn của người lạ.
Nạn nhân có thể không nhận ra rằng người ở đầu dây bên kia không phải cảnh sát hay nhân viên ngân hàng, mà chính là kẻ đang tìm cách chiếm đoạt tiền của họ. Loại tội phạm này không chỉ nhắm vào người cao tuổi mà còn khiến nhiều người trẻ mắc bẫy.
Các nhóm lừa đảo thường chuẩn bị kịch bản rất tinh vi. Nhiều đối tượng có thể phối hợp với nhau, liên tục chuyển cuộc gọi qua lại như chuyền bóng bàn nhằm khiến nạn nhân mất phương hướng và tin rằng mình đang làm việc với nhiều cơ quan khác nhau.
Đáng chú ý, kẻ gian không nhất thiết phải sử dụng số điện thoại lạ. Với công nghệ giả mạo số gọi đến, hay còn gọi là “spoofing”, chúng có thể làm giả số điện thoại của ngân hàng, doanh nghiệp uy tín hoặc cơ quan nhà nước. Vì vậy, màn hình điện thoại có thể hiển thị số giống như cuộc gọi thực sự đến từ ngân hàng hoặc cảnh sát.
Làm gì để tránh mắc bẫy?
Cảnh sát khuyến cáo người dân cần tuân thủ một số nguyên tắc sau:
Luôn yêu cầu giải quyết vụ việc trực tiếp tại địa điểm chính thức. Có thể đề nghị đến ngay chi nhánh ngân hàng hoặc đồn cảnh sát. Nhân viên chính thức sẽ không yêu cầu gặp trên đường phố hay gây sức ép buộc người dân chỉ xử lý vụ việc qua điện thoại.
Không để bản thân rơi vào tình trạng bị thúc ép về thời gian. Trong trường hợp phát hiện giao dịch đáng ngờ, ngân hàng có thể chủ động chặn khoản thanh toán mà không cần khách hàng phải phối hợp liên tục qua điện thoại.
Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào, hãy ngắt cuộc gọi và tự gọi đến số chính thức của cảnh sát hoặc ngân hàng. Người dân cũng có thể trực tiếp đến chi nhánh gần nhất để xác minh.
Tuyệt đối không chuyển tiền hoặc giao tiền mặt cho bất kỳ ai chỉ vì họ tuyên bố rằng đó là cách duy nhất để “cứu” hoặc bảo vệ tài sản.
Nguồn: Novinky
